24 saat bile bekleyememiş: ‘Fon’ için 65 bin doları yakıp 2 milyon doları kuryeye vermiş

Denizbank’ın ‘skandal dolandırıcılık’ soruşturması bağlamında son günlerde banka ve yöneticileri ortaya atılan iddialara karşılık yaptığı açıklamada çarpıcı bir ‘örnek’ de yer aldı.

Tutuklu şube müdürü Seçil Erzan’ın ‘fon’una para kaptıranlardan biri, vadesinin dolmasına yalnız bir gün kalmasına rağmen, üstelik 65 bin dolar zarar etmeyi göze alarak 2 milyon dolarlık vadeli hesabını kapatmış ve tüm parayı elden bir kuryeye teslim etmiş. Şu an o para yok.

Açıklamadaki o kısım şöyle:

“Banka para çekmek isteyen müşterilerine neden paranı çekiyorsun diye sorabilir mi? Bankanın ödeme yapmamak gibi bir lüksü var mıdır?

Bankanın para çekilişleri ile ilgili olarak mevduat müşterisinin taleplerini sınırlaması mümkün değildir. Bankacılık Kanunu’nun 61’inci maddesi gereğince bankalar mevduat sahibinin parasını çekmesi yönündeki talebini yerine getirmek zorundadır. Bu sebeple kendi hesaplarından yaptıkları para çekilişleri esas olarak banka tarafından normal karşılanmış, şüphe doğurucu işlemler sorgulanmış ve fakat, mudiler tarafından bu maksatla yapılan açıklamalarda Seçil Erzan ile yapmayı düşündükleri işlemlerden hiç bahsedilmeksizin makul açıklamalar yapıldığından işlemler, şüpheli işlem bildirimlerine konu olmamıştır.

Konuyu örnekle açıklamak gerekirse, bir şikayetçi vadesine bir gün kalan Kur Korumalı Mevduat hesabındaki yaklaşık 2 milyon USD tutarındaki parayı çekme talebinde bulunmuştur. Müşterinin parasını çekmesi durumunda edeceği zarar ve yalnızca bir gün daha beklerse sağlayacağı kazanç tutarı dikkate alındığında, 65 bin USD kayba uğrayacağı bildirilmiş ancak müşteri ‘ev alacağını’ beyan ederek parasını çekmek konusunda ısrarcı olmuştur. Müşterinin bir dolandırıcılık olayına maruz kalmış olmasından şüphe duyan şube çalışanımız kanunen böyle bir zorunluluk olmadığı halde, müşterinin evine giderek tekrar kayıplarını hatırlatmış ama şikayetçi, çalışanımıza ‘parayla ikamet ettiği evi çok ucuz bir fiyata satın alacağı’nı teyiden bildirmiştir. Savcılığa verdiği kendi ifadesinden anlaşıldığı üzere bankadan çektiği ve banka dışına çıkardığı parayı bir restoranın önünde Seçil Erzan’ın kuryesine herhangi bir belge almadan teslim etmiştir.

Bahse konu kişi, saadet zincirini 7 Nisan tarihinde Bankamıza ilk kez bildiren şikayetçidir.“

Diken’in notu: Bahsi geçen kişi Bülent Çeviker.

‘Skandal dolandırıcılık’ davası: DenizBank’a göre asılsız çok sayıda beyanat var